요즘 투자관련 컨텐츠를 다루는 유투버 참 많습니다.
그중에 '박곰희TV'라는 유투버가 있는데요. 얼마전 도서관에서 책을 고르려고 보니,
그분께서 책을 내셨더라고요.
제가 '박곰희TV'를 처음 알게된 건 연금저축 영상을 통해서 였는데요. 벌써 2년전 영상이네요.
나긋나긋한 목소리와 깔끔한 페이스로 신뢰감을 주었고,
설명해주시는 컨텐츠의 질도 참 좋아 많은 도움을 받았었죠!
https://www.youtube.com/watch?v=4wt9xB9KV6A
고액 자산가들의 PB(프라이빗 뱅커)로 활동하셨고,
이제는 '금융' 지식을 전파하는 역할을 하시는것 같네요!
책은 기초투자 지식부터 시작하며, 내용은 어렵지 않아 '금융'을 잘 모르는 분들(저요)도 쉽게 읽을 수 있어요.
또한 저자가 중요하게 생각하는 '자산배분'과 '포트폴리오'에 대한 소개도 해주고 있네요.
입문용으로 입맛에 맞게 나만의 포트폴리오를 구성해 볼 수 있고,
저도 이 책을 읽고 하루 빨리 '나만의 포트폴리오 구성'을 해야겠다는 생각을 하게되었어요!
제가 현업에서 많은 고객의 투자를 관리하며 느낀 장기투자에 대한 기준은 '내가 살 때 좋다고 생각한 그 이유가 사라지기 전까지'는 해당 자산을 팔 이유가 전혀 없다는 것입니다.
'자산배분'
주식, 채권, 금 등의 자산군 자체를 비율로 배분하는 것
'분산투자'
하나의 종목에 모든 자금을 투자하지 않고 여러 개로 나누어 투자하는 것을 말합니다.
이렇게 자산배분과 분산투자를 하는 가장 큰 이유는 '큰 하락이 생겼을 때, 모든 걸 잃지 않기 위함'입니다. 투자는 잃지 않는 것에 집중하는 것이 중요합니다.
정말 수익을 내는 것보다도 가진 것을 잃지 않는 것에 집중하라는 말. 다시 한번 가슴에 새깁니다.
올웨더 포트폴리오
- 주식 30%
- 중기채권 15%, 장기채권 40%
- 원자재 7.5%
- 금 7.5%
올웨더 포트폴리오의 간소화 버전으로 올시즌 포트폴리오 전략이 있습니다.
- 주식 30%
- 채권 55% (미국 중기채 15% + 미국 장기채 40%)
- 원자재 15% (금 7.5% + 상품거래 7.5%)
박곰희님의 자산배분 범주
| 1. 현금자산 | 5% | 현금 |
| 2. 안전자산 | 60% | 금 20%, 달러 10%, 채권 30% |
| 3. 배당자산 | 15% | 배당주 10%, 리츠 5% |
| 4. 투자자산 | 20% | 국내주식 10%, 해외주식 10% |
달러
달러를 투자할 때는 은행보다 증권사가 유리합니다.
...
증권사는 은행과는 달리 전산상으로만 달러를 다루기 때문에 보관이나 보안 등에 돈이 들어가지 않습니다. 증권사가 은행보다 수수료가 낮은 이유죠.
금
... 거래하는 증권사에 KRX(한국러개소) 금현물계좌를 개설해 직접 거래하는 방법입니다.
금현물계좌의 또 다른 장점은 '비과세'라는 점입니다. 매매차익이 발생해도 세금을 내지 않습니다.
가격측면에서 1kg 단위로 구매하는 것이 좀 더 저렵합니다.
채권
... 기업 입장에서는 유상증자를 통해서 주식을 새로 찍어 낼 경우 기존 주식의 가치가 줄어들기 때문에 주주들의 허락을 구해야 합니다.
그런데 채권을 통해 돈을 조달한다면,
상환하면 사라지는 채무이기 때문에 주식처럼 주주가 의결권을 행사하거나 배당을 요구할 일이 없죠.
채권 ETF를 살 때 고려해야 하는 요소는 '듀레이션' 입니다.
듀레이션 : 채권들이 평균적으로 가지고 있는 만기를 계산해 놓은 것
예를 들어, 어떤 채권 ETF 듀레이션이 3년이라고 하면,
해당 ETF 안에 들어 있는 수 많은 채권의 만기가 대략 3년 정도 된다는 뜻입니다.
이 듀레이션이 길수록 위험성이 높아지기 때문에 이자율도 높아집니다.
리츠
리츠의 장점은 소액으로 부동산 투자가 가능하다는 것입니다.
...
리츠의 또 다른 장점은 월세를 주기적으로 받을 수 있다는 것입니다. ...
리츠는 주식시장에서 거래되기 때문에 '월세'라는 말 대신 '배당' '분배금'이라는 용어를 사용합니다.
법적으로 웰세로 들어오는 것의 90% 이상을 투자자들에게 배당하도록 되어 있습니다.
...
우리나라 리츠는 월세를 모아서 1년에 2번 투자자들에게 나누어줍니다.
리츠 매수 팁
리츠는 가격 변동이 큰편이기 때문에 시장에 큰 폭락이 왔을 때, 리츠를 담아두면 좋습니다.
싸게 살 수록 높은 비율로 배당이 나오기 때문입니다.
잘 읽었습니다.
감사합니다.
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